12月19日，第二十二届中国国际金融论坛核心活动重头戏——《中国离岸金融指数报告（2024-2025）》在上海正式发布。
这份凝聚行业智慧的报告，由上海国际经济研究院、上海金融业联合会与中国首席经济学家论坛联合发起投牛策略，上海首席经济学家金融发展中心离岸金融研究所课题组精心编制，汇聚业内顶尖专家力量，深度解码中国离岸金融高质量发展的新路径与新机遇。
报告的核心数据勾勒出中国离岸金融的稳健发展轨迹：2024年中国离岸金融指数较2023年的106.16点微升0.31%。历经“双V型”波动考验后，指数正式迈入“企稳回升”新阶段，增幅虽温和内敛，却暗藏结构优化的深刻变革，呈现出亮眼的“四升一降”特征。离岸债券发行规模增长3.04%、离岸贸易结算量提升1.28%，跨境人民币收付规模突破35万亿元（同比增长14%），自贸试验区综合税率降至8.63%，而传统离岸存贷款业务占比有序收缩。这组数据清晰折射出中国离岸金融已从“规模扩张” 的粗放式增长，迈向“结构优化”的内涵式发展。
现场，业内权威专家齐聚一堂，共话行业未来。上海首席经济学家金融发展中心离岸金融研究所所长景建国表示投牛策略，纵观全球，顶级国际金融中心无一不是离在岸金融深度融合的典范之作。指数数据为上海的国际金融中心建设写下生动注脚，上海跨境人民币收付额占全国“半壁江山”的47%，与香港“境内离岸+境外离岸”的双引擎格局已初具雏形，宛如两架并行的“金融马车”，为上海打造“全球人民币资产配置中心”注入了强劲动力。而离在岸融合度与IMF30%标准的差距，更像一盏“警示灯”，明确了上海提升全球资源配置能力的核心突破口，指引我们向更高水平的开放迈进。
景建国也坦言，离岸金融发展仍面临“成长的烦恼”，四大结构性梗阻如同“拦路虎”，亟待我们合力破解。一是新旧动能衔接断层。传统业务退潮速度过快，新业务成长未能及时补位，影响整体发展节奏。二是离在岸“融合不深”。“债券通”“互换通”仍受额度、品种限制，海南封关后离在岸资金流动效率仍需提升，离岸和在岸“两座岛屿”之间缺少“便捷的桥梁”，阻碍了资源的高效配置。三是外资吸引力要进一步加强。FDI全球占比7.7%，与我国16.61%的全球经济占比并不相符，我国仍需进一步优化营商环境“筑巢引凤”。四是立法与业务“适配滞后”。“业务先行、立法滞后”将会极大创新活力，能够充分承接海南封关后新的开放机遇。
中国首席经济学家论坛理事长连平则认为，离岸金融的发展必须姚通过制度开放来集聚相关的要素，所以我们要持续扩大高水平的制度开放，同时构建一个既能够有效对接全球，又风险可控的战略平台，在这个平台上持续推进金融扩大对外开放，由此达到提升人民币国际化水平和我国金融体系全球竞争力的目标。
专家一致认为，制度型开放、沪港协同、人民币国际化三大引擎将同步发力，为中国离岸金融注入强劲动能，使其在金融强国建设中扮演关键角色，同时在全球金融治理体系中贡献更多中国智慧与方案。
展望未来，中国离岸金融将以三大方向为牵引，开启高质量发展新征程：一是深化制度型开放，筑牢基础设施“护城河”，织密风险防控“安全网”；二是激活沪港协同“双引擎”，打造“境内离岸＋境外离岸”功能互补、错位发展的格局；三是紧扣人民币国际化主线，拓展离岸人民币计价、结算、投融资全链条功能，加速CIPS系统全球节点布局。
《报告》建议投牛策略，下一步需持续推动在岸离岸市场协同共振，以改革创新破解发展难题，不断提升中国在国际金融体系中的话语权与影响力，让中国离岸金融在全球舞台上绽放更耀眼的光彩。
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